风险概况 新加坡警方年度诈骗资料显示，加密货币相关投资诈骗仍是重点风险之一，部分案件中受害者被引导开设加密货币账户、购买虚拟资产，再把资产转入诈骗方控制的钱包。对海外华人读者来说，USDT 风险、换汇风险、银行卡冻结、跑分洗钱案件和平台出入金争议经常交织出现。

常见场景 常见场景包括先款后币、临时换号、客服要求补充流水、平台声称审核异常、链类型错误、个人地址收款、银行卡突然冻结和交易用途无法说明。博彩平台、换汇商、招聘中介和 Telegram 私聊都可能成为资金风险入口。

留证清单 涉及 USDT 或换汇时，应保存 TXID、链类型、钱包地址、对方账号、聊天记录、交易时间、金额、平台条款、客服回复和银行通知。不要只保留一张余额截图，完整时间线更有助于后续申诉或报警。

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